¿Cuál es el número mínimo de valores que deberíamos tener en cartera para recibir dividendos cada mes? ¿Y cuál sería el capital mínimo necesario?
El cuadro siguiente indica el mes en que descuentan dividendo los valores del IBEX 35 (recuadros en gris) y del IBEX Medium Cap (recuadros en blanco).
Algunos remuneran a sus accionistas una vez al año, otros dos veces, mientras que Ebro Foods lo hace en tres plazos y Bankinter, Santander y Catalana Occidente, en cuatro. De un año para otro, las fechas pueden variar, sobre todo de un mes al siguiente o al anterior, por lo que se trata de un calendario aproximado.
El número mínimo de valores para recibir dividendos cada mes es de seis.
Por ejemplo, una cartera formada por Santander, Catalana Occidente, Logista, Grifols, Gas Natural e IAG tendría el siguiente calendario de ingresos:
Los brokers suelen cobrar alguna comisión por cada ingreso de dividendos. El broker online de CaixaBank, por ejemplo, cobra 1 €. En este sentido, es mejor un dividendo único ya que la comisión se paga una sola vez. Cuando el dividendo se lleva a cabo en cuatro veces, la comisión se paga también cuatro veces.
Para que una comisión de 1€ no represente más del 2% en términos porcentuales, cada ingreso neto debe ascender a por lo menos 50 €. Por tanto, si queremos tener acciones del Santander, tendremos que poseer un número mínimo de acciones del banco para que cada ingreso neto sea de al menos 50 €.
Como el banco hará tres pagos en efectivo de 0,065 € brutos (0,05265 € netos) entre julio de 2018 y abril de 2019, el número de acciones mínimo debería ser de 950 (ya que 950 x 0,05265 € = 50 €). A un precio de 5,2 €, supondría una inversión de unos 5.000 €.
Para que la cartera estuviera equilibrada, también debería invertirse 5.000 € en cada uno de los otros cinco valores, o sea 30.000 € en total. Sin embargo, en otros valores con menor rendimiento por dividendo la comisión porcentual sería más elevada. En todo caso, al haber 16 pagos anuales, el total de comisiones sería de 16 €, que supondría un 0,053% sobre el total del capital.
El dividendo de menor cuantía del Santander será de 0,035 € brutos en octubre de 2018, 0,02835 € netos, pero será bajo la modalidad Dividendo Elección. Es decir, esta remuneración se podrá cobrar en acciones. Si se quisiera recibir el pago en efectivo, el número mínimo de acciones ya debería ser de 1765, lo que implicaría una inversión de 9.175 € y el total de la cartera debería ascender a 55.000 € para que todas las acciones tuvieran la misma ponderación.
Algunos brokers no cobran ninguna comisión por ingreso de dividendos, por lo que son los más idóneos para una cartera de estas características.
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Yo llevo 19 valores en cartera, los que más ponderan, alcanzan un 8% y el que menos 0.65%, quiero ponderarlos todos equilibradamente pero las posiciones infraponderadas no dan opción de compra a los precios a los que compré inicialmente, lo que me da mucha rabia, pero así es.
Y sí recibo dividendos todos los meses, pero hay meses donde solo recibo 30 euros y otros en donde ya rozo los 600 euros después de impuestos.
Ya empiezo a notar el interés compuesto, pero que difíciles son los inicios.
Saludos.
Los dividendos tienden a concentrarse en algunos meses, sobre todo junio-julio y diciembre-enero, mientras que en febrero, agosto y noviembre apenas hay.
Saludos
Buenas, podría preguntarte si tu cartera esta compuesta únicamente por valores del mercado español? Gracias
Todas las carteras que elaboro en este blog contienen solo valores españoles, la mayoría de ellas del Ibex.
Saludos
Buenas me gustaria ponerme en contacto con usted para hacerle algunas preguntas porque estoy empezando en este mundo si no es molestia claro mi correo es diazcarrillofranciscomanuel@gmail.com
Hola Francisco, puede escribirme a invesgrama@invesgrama.com
Saludos cordiales
como lo harías con un cartera de 500.000 € para vivir de los dividendos, y sacar los máximo posible, sabiendo que el dinero no lo tengo que sacar nunca,
Hola Luis
Con este capital diversificaría en acciones con alto rendimiento por dividendo de diferentes países. También podrías adquirir distintos fondos cotizados referenciados a índices que siguen este tipo de estrategias.
Saludos
Hola Carlos, buenas tardes dispongo solo de 10000 euros que valores me recomiendas para ir incrementando una cartera que pueda obtener dividendos mensuales.
Hola Victoriano
Por ejemplo Endesa, que da un rendimiento bruto del 7,7% y paga en junio y diciembre, o Enagás, que da un 7,9% y paga en julio y diciembre. Para no concentrar solo en el sector energético, CIE Automotive, que ahora da un 5,2% y paga en julio y diciembre. No te recomiendo bancos, ya que tienen resultados muy cíclicos.
Saludos
muchas gracias por tu información Carlos. Saludos